La planeación patrimonial se ha vuelto un tema central para las familias mexicanas que buscan estabilidad financiera y seguridad a largo plazo . Expertos coinciden en que estructurar el patrimonio requiere considerar tres etapas clave: liquidez, acumulación y retiro , cada una con objetivos y herramientas específicas según la etapa del ciclo financiero.

La combinación de liquidez, acumulación y retiro permite a las familias mexicanas consolidar su bienestar económico, protegerse frente a imprevistos y proyectar un futuro financiero estable, maximizando el crecimiento del patrimonio a lo largo del tiempo.

Liquidez: la base para enfrentar imprevistos

En la primera fase, liquidez , el objetivo es contar con recursos suficientes para cubrir imprevistos y gastos cotidianos. Analist

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